Tài Khoản Ngân Hàng Của Công Ty

Ngân Hàng Đông Á (CMT 8 , HỒ CHÍ MINH )

Khoản trích nợ tự động (Automatic debit payment)

Với khoản trích nợ tự động, quý vị cho phép công ty nhận các khoản tiền ngay từ tài khoản ngân hàng của quý vị. Cách này khác với tính năng trả hóa đơn định kỳ do ngân hàng của quý vị cung cấp. Khi trả hóa đơn định kỳ, quý vị cho phép ngân hàng hoặc công đoàn tín dụng của mình trả cho công ty.

Các câu hỏi thường gặp khi mở tài khoản ngân hàng

1. Mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp, công ty có bắt buộc không?

Không - Nhưng trên thực tế cho thấy các công ty, doanh nghiệp đều cần đến tài khoản ngân hàng để thực hiện rất nhiều công việc như: lưu trữ tiền; thanh toán hóa đơn; nhận thanh toán từ đối tác, khách hàng; đóng thuế cho nhà nước… Ngoài ra, mọi giao dịch trên 20 triệu đồng phải được thực hiện qua tài khoản ngân hàng.

2. Có được mở nhiều tài khoản ngân hàng cho công ty không?

Có - Mỗi doanh nghiệp, công ty có thể mở nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau. Nhưng một tài khoản ngân hàng chỉ được đại diện cho một doanh nghiệp, công ty duy nhất.

3. Mở tài khoản ngân hàng cho công ty cần giấy tờ gì?

Bạn cần chuẩn bị các giấy tờ như: giấy đề nghị đăng ký mở tài khoản theo mẫu của ngân hàng; bản sao chứng thực giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh; chọn ngân hàng phù hợp để mở tài khoản; bản sao chứng thực cá nhân của đại diện pháp luật/chủ tài khoản; bản sao chứng thực cá nhân của người được ủy quyền, kế toán trưởng (nếu có).

Xem thêm: Thủ tục mở tài khoản ngân hàng cho doanh nghiệp

4. Có phải thông báo tài khoản ngân hàng lên Sở KH&ĐT?

Không - Từ ngày 01/05/2021, doanh nghiệp không cần nộp hồ sơ đăng ký tài khoản ngân hàng với Sở KH&ĐT nữa.

5. Dịch vụ mở tài khoản ngân hàng tại Anpha có mất phí không?

Không - Anpha đang liên kết với các ngân hàng lớn là Vietcombank, Vietinbank, UOB, BIDV, MB, ACB. Công ty, doanh nghiệp nào có nhu cầu mở tài khoản ở các ngân hàng này, Anpha sẽ hỗ trợ nhân viên ngân hàng liên hệ tận nơi để mở tài khoản trực tiếp, không mất phí. Dịch vụ mở tài khoản ngân hàng được miễn phí khi công ty, doanh nghiệp đăng ký gói dịch vụ thành lập tại Anpha.

Gọi cho chúng tôi theo số 0984 477 711 (Miền Bắc), 0903 003 779 (Miền Trung) hoặc 0938 268 123 (Miền Nam) để được hỗ trợ.

Hãy để lại câu hỏi của bạn, chúng tôi sẽ trả lời TRONG 15 PHÚT

Người trả tiền đại diện (Representative payee)

Cơ Quan Quản Lý An Sinh Xã Hội (SSA) chỉ định một cá nhân làm người trả tiền đại diện cho một người cần trợ giúp quản lý các khoản thanh toán quyền lợi An Sinh Xã Hội hoặc Thu Nhập Bảo Đảm Được Trợ Cấp (SSI) của họ. Người trả tiền đại diện chỉ có thể quản lý ngân phiếu quyền lợi do SSA trả. Nếu người hưởng quyền lợi có tiền hoặc tài sản khác mà họ không thể quản lý, thì người trả tiền đại diện phải có thẩm quyền hợp pháp từ một nguồn khác để quản lý các khoản tiền khác. Người trả tiền đại diện cũng có thể được tòa án chỉ định là người bảo vệ tài sản. Với tư cách là người trả tiền đại diện cho An Sinh Xã Hội, quý vị là người nhận ủy thác.

Để biết thêm thông tin về người trả tiền đại diện, hãy đọc hướng dẫn này về cách quản lý tiền của người khác.

Thời gian giữ tiền gửi (Deposit hold)

Khoảng thời gian ngân hàng hoặc công đoàn tín dụng giữ số tiền quý vị gửi bằng ngân phiếu đôi khi được gọi là “thời gian giữ tiền gửi” hoặc “thời gian giữ ngân phiếu”. Một số ngân hàng hoặc công đoàn tín dụng có thể gửi tiền nhanh hơn so với yêu cầu của pháp luật và một số có thể đẩy nhanh khả năng gửi tiền với một khoản phí.

Người nhận uỷ thác là người quản lý tiền hoặc tài sản cho người khác. Khi quý vị được chỉ định là người nhận ủy thác, luật pháp yêu cầu quý vị phải quản lý tiền và tài sản của người đó vì lợi ích của họ chứ không phải của quý vị.

Dịch vụ mở tài khoản ngân hàng công ty miễn phí tại Anpha

Anpha hiện có gói dịch vụ đăng ký thành lập công ty, trong đó hỗ trợ đăng ký mở tài khoản ngân hàng miễn phí.

Anpha đang liên kết với các ngân hàng lớn như:

Nếu bạn có nhu cầu mở tài khoản ngân hàng tại các ngân hàng này, chúng tôi sẽ hỗ trợ nhân viên ngân hàng liên hệ tận nơi để mở tài khoản trực tiếp. Bạn không phải mất phí và tốn thời gian đi lại nhiều.

Đặc biệt, khi sử dụng dịch vụ thành lập công ty tại Anpha với phí dịch vụ chỉ 250.000 đồng, bạn sẽ được mở tài khoản ngân hàng miễn phí.

Mọi thắc mắc về dịch vụ mở tài khoản ngân hàng cho công ty, bạn có thể gọi đến Anpha để được hỗ trợ nhanh nhất.

Hạn mức tín dụng cá nhân (Personal line of credit)

Hạn mức tín dụng cá nhân là khoản vay mà quý vị có thể sử dụng đôi lần. Quý vị viết ngân phiếu đặc biệt hoặc yêu cầu chuyển khoản vào tài khoản ngân phiếu của mình qua điện thoại hoặc trực tuyến.

Giống như tài khoản thẻ tín dụng, quý vị có giới hạn tín dụng, nhận hóa đơn hàng tháng, thực hiện ít nhất một khoản tiền trả tối thiểu, trả lãi dựa trên số dư nợ chưa trả và có thể trả phí mỗi khi quý vị sử dụng tài khoản.

Hạn mức tín dụng cá nhân không được bảo đảm, không giống như Hạn Mức Tín Dụng Cho Vốn Chủ Sở Hữu (HELOC) được đảm bảo bằng khoản vay thế chấp nhà. Hạn mức tín dụng cá nhân do ngân hàng và công đoàn tín dụng cung cấp, đồng thời thường yêu cầu quý vị phải có cả tài khoản ngân phiếu với cùng một tổ chức.

Người được ủy thác do Bộ Cựu Chiến Binh (VA fiduciary)

Người nhận uỷ thác là người quản lý tiền hoặc tài sản cho người khác. Bộ Cựu Chiến Binh (VA) chỉ định người được ủy thác do bộ cựu chiến binh quản lý các quyền lợi của cựu chiến binh cho người không thể tự quản lý tiền.

Thủy Tiên đến quầy giao dịch ngân hàng để nhận sao kê.

Liên quan đến phản ánh về việc một số nghệ sĩ đã lợi dụng việc quyên góp từ thiện, cứu trợ người dân miền Trung mùa lũ năm 2020, thiếu minh bạch trong quá trình giải ngân, có dấu hiệu lạm dụng tín nhiệm tài sản và lừa đảo chiếm đoạt tài sản, vừa qua, Bộ Công an yêu cầu cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng rà soát tại các tổ chức tín dụng trong và ngoài nước, cung cấp sao kê tất cả giao dịch đối với tài khoản của Đàm Vĩnh Hưng, Thuỷ Tiên, Trấn Thành.

Vậy, theo quy định của pháp luật, khi nào tài khoản cá nhân bị kiểm tra?

Ngày 11/9/2018, Chính phủ đã ban hành Nghị định 117/2018/NĐ-CP về giữ bí mật, cung cấp thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Nghị định này quy định tương đối chặt chẽ về việc bảo vệ bí mật, thông tin khách hàng tại các ngân hàng. Theo đó, Ngân hàng chỉ được cung cấp thông tin khách hàng trong hai trường hợp: Tổ chức khác, cá nhân có quyền yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng được quy định tại Bộ luật, Luật, Nghị quyết của Quốc hội; Có sự chấp thuận của khách hàng.

Ngân hàng không được cung cấp thông tin xác thực khách hàng (mã khóa bí mật, dữ liệu sinh trắc học, mật khẩu truy cập…) cho bất kỳ cơ quan, tổ chức, cá nhân nào, trừ trường hợp được sự chấp thuận của khách hàng đó bằng văn bản hoặc bằng hình thức khác theo thỏa thuận với khách hàng.

Theo Luật sư Đặng Văn Cường - Trưởng Văn phòng Luật sư Chính pháp, căn cứ quy định của pháp luật thì các tổ chức tín dụng nói riêng và các cơ sở kinh doanh, dịch vụ nói chung có trách nhiệm phải đảm bảo bí mật thông tin khách hàng, không được phép chia sẻ, cung cấp thông tin khách hàng cho bên thứ ba nếu như không được khách hàng đồng ý.

Điều 21 Hiến pháp 2013 và Điều 38 Bộ luật Dân sự 2015 đã ghi nhận, bảo đảm và bảo vệ bí mật đời tư cá nhân. Theo khoản 1 Điều 38 Bộ luật Dân sự 2015, đời sống riêng tư, bí mật cá nhân, bí mật gia đình là bất khả xâm phạm và được pháp luật bảo vệ.

Việc để lộ thông tin khách hàng trong các tổ chức tín dụng có thể ảnh hưởng nghiêm trọng đến đời sống, tài sản của khách hàng nên việc bảo mật thông tin tài khoản khách hàng trong các tổ chức tín dụng được quy định rất chặt chẽ. Hành vi vi phạm sẽ bị xử phạt hành chính hoặc có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Tuy nhiên, trong trường hợp khách hàng bị tố cáo, có nghi ngờ liên quan đến các hoạt động tội phạm thì cơ quan điều tra có quyền thu thập các thông tin. Các tổ chức tín dụng có nghĩa vụ phải cung cấp các thông tin, tài liệu có liên quan đến hoạt động tín dụng của tổ chức, cá nhân.

Ngân hàng có trách nhiệm phải phối hợp và cung cấp thông tin với cơ quan chức năng. Việc cung cấp thông tin phải trung thực, đầy đủ, kịp thời để phục vụ công tác đấu tranh phòng và chống tội phạm.

Luật sư Cường phân tích rõ, trong vụ việc này, cơ quan điều tra Bộ Công an hoàn toàn có quyền yêu cầu tất cả các ngân hàng cũng như các cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan phải cung cấp thông tin tài liệu, làm căn cứ để cơ quan điều tra xem xét làm rõ bản chất sự việc, làm cơ sở giải quyết.

Tại Điều 5 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015 quy định, trách nhiệm của cơ quan nhà nước, tổ chức và cá nhân trong đấu tranh phòng, chống tội phạm. Trong phạm vi trách nhiệm của mình, cơ quan nhà nước phải áp dụng các biện pháp phòng ngừa tội phạm, phối hợp với cơ quan có thẩm quyền tiến hành tố tụng trong việc đấu tranh phòng, chống tội phạm. Cụ thể, kiến nghị và gửi tài liệu có liên quan cho Cơ quan điều tra, Viện kiểm sát xem xét, khởi tố đối với người thực hiện hành vi phạm tội. Thủ trưởng cơ quan nhà nước phải chịu trách nhiệm về việc không thông báo hoặc cung cấp thông tin sai sự thật về hành vi phạm tội xảy ra trong cơ quan và trong lĩnh vực quản lý của mình cho Cơ quan điều tra, Viện kiểm sát,...

Cơ quan thanh tra, kiểm toán nhà nước có trách nhiệm phối hợp với cơ quan có thẩm quyền tiến hành tố tụng trong việc phát hiện và xử lý tội phạm. Khi phát hiện vụ việc có dấu hiệu tội phạm thì phải chuyển ngay các tài liệu, đồ vật có liên quan và kiến nghị Cơ quan điều tra, Viện kiểm sát xem xét, khởi tố vụ án hình sự,...

Nghiêm cấm mọi hành vi cản trở hoạt động của cơ quan, người có thẩm quyền tiến hành tố tụng thực hiện nhiệm vụ.

Tại Điều 88 của Bộ luật này cũng quy định, để thu thập chứng cứ, cơ quan có thẩm quyền tiến hành tố tụng có quyền thu thập chứng cứ theo quy định; yêu cầu cơ quan, tổ chức, cá nhân cung cấp chứng cứ, tài liệu, đồ vật, dữ liệu điện tử, trình bày những tình tiết làm sáng tỏ vụ án,...

Trong thời hạn 5 ngày kể từ ngày lập biên bản về hoạt động điều tra, thu thập, nhận được tài liệu liên quan đến vụ án mà Kiểm sát viên không trực tiếp kiểm sát theo quy định của Bộ luật này thì Cơ quan điều tra, cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra có trách nhiệm chuyển biên bản, tài liệu này cho Viện kiểm sát để kiểm sát việc lập hồ sơ vụ án.

Cán bộ, công chức không phải bồi dưỡng tập sự từ 10/12/2021

Thủ tục mở tài khoản ngân hàng công ty, doanh nghiệp cần những gì? Thực hiện ra sao? Có mất phí dịch vụ không? Anpha sẽ giải đáp thông tin trong bài viết.